Danas je problem optjecaja kriminalnog novca prilično akutan i na regionalnoj i na globalnoj razini - između zemalja. U borbi protiv ovih ilegalnih operacija angažirane su razne međunarodne organizacije. U članku ćemo pobliže pogledati aktivnosti FATF-a - ovo je skupina za razvoj mjera financijske prirode za borbu protiv pranja novca. Teško je precijeniti njegovu važnost, budući da čini sve da se suprotstavi financiranju kriminalnih skupina i terorizma diljem svijeta.
Što je ovo
Prema općoj definiciji, FATF je međunarodna organizacija koja se bavi izradom svjetskih standarda u području borbe protiv pranja novca i financijske potpore terorističkim organizacijama. Osim toga, FATF je predan ocjenjivanju nacionalnih sustava u odnosu na utvrđene međunarodne standarde. Glavni alat u opisanoj aktivnostiOrganizaciji se razmatra četrdeset preporuka iz područja SPN/FT, koje se pažljivo pregledavaju (otprilike svakih pet godina). Predsjednik FATF grupe je Santiago Otamendi.
Povijest pojave
Daleke 1989. godine prošlog stoljeća, odlukom zemalja uključenih u "Veliku sedam", formiran je FATF. To je značilo da se pojavila međunarodna institucija kojoj je povjerena misija razvoja i implementacije međunarodnih standarda u području SPN/FT. Više od trideset pet država i dvije međunarodne organizacije dio je grupe. Dvadesetak organizacija i dvije ovlasti djeluju kao promatrači.
Struktura i aktivnosti
FATF grupa stalno održava plenarne sastanke najmanje tri puta godišnje na kojima se donose određene odluke. Također alat ovog instituta su njegove radne grupe:
- po tipologiji;
- Procjena i provedba;
- financiranje terorizma;
- o proučavanju međunarodne suradnje.
FATF je također organizacija koja aktivno surađuje sa Svjetskom bankom, Međunarodnim monetarnim fondom i Uredom Ujedinjenih naroda za borbu protiv kriminala i trgovine drogom. Sve ove strukture razvijaju i provode programe za borbu protiv pranja novca i ulaganja u kriminalne aktivnosti.
Jedan od najvažnijih instrumenata FATF-anekoliko je financijskih obavještajnih jedinica (ili skraćeno FIU) koje su odgovorne za prikupljanje i ispitivanje financijskih informacija unutar jedne zemlje u svrhu traženja i otkrivanja ilegalnih "migracija" novca.
članstvo u FATF
Više od 35 zemalja su članice svjetski poznate FATF grupe. Zemlje sudionice su: Australija, Novi Zeland, Azija i Europa, SAD, Meksiko, Brazil, Argentina, Južna Afrika i Ruska Federacija. Potonji je član FATF-a od lipnja 2003. godine. Osim zemalja, to uključuje dvije međunarodne organizacije: Vijeće za suradnju arapskih država Zaljeva i Europsku komisiju.
Važno je da je na inicijativu Rusije 2004. godine Federalna služba za financijski nadzor sudjelovala u aktivnostima FATF-a u ime Ruske Federacije.
Značajke preporuka
Dokumenti međunarodnog instituta sadrže materijale, odnosno skup organizacijskih i pravnih mjera koje se moraju poduzeti u svakoj zemlji kako bi se stvorio učinkovit režim za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma. Takve značajke mjera kao što su univerzalnost i složenost izražavaju se na sljedeći način:
- Maksimalno pokrivanje problema protiv pranja novca;
- odnos s drugim međunarodnim konvencijama, aktima relevantnih međunarodnih organizacija uključenih u SPN/FT, rezolucijama Vijeća sigurnosti UN-a, itd.;
- Omogućavanje državama da usvoje fleksibilne politike,rješavanje ovih pitanja, uzimajući u obzir nacionalne karakteristike i specifičnosti pravnog sustava.
Sve preporuke FATF-a ni na koji način ne zamjenjuju slične rezolucije drugih organizacija i ne umnožavaju ih. Naprotiv, oni objedinjuju načela, igrajući vrlo važnu ulogu u procesu kodifikacije pravila i propisa o BPPN/BPFT. Prema jednoj od rezolucija Vijeća sigurnosti, 40 preporuka FATF-a smatraju se obvezujućim za sve države članice UN-a bez iznimke.
Kako je razvijen
Četrdeset preporuka izvorno je stvoreno kada je 1990. bilo potrebno razviti pravila i zaštititi financijske sustave od kriminalaca koji su prali novac od prodaje droge. Kasnije, odnosno šest godina kasnije, FATF standardi su revidirani zbog promjena u tehnologiji, pojave novih trendova i načina pranja financija.
U listopadu 2001., FATF je naložio prvo osam, a zatim devet posebnih preporuka o borbi protiv financiranja terorizma.
Standardi grupe revidirani su po drugi put već 2003. godine i priznati su u sto osamdeset zemalja. Trenutno se smatraju međunarodnim standardom za borbu protiv ilegalnog pranja novca i financiranja terorističkih organizacija.
Podvrste preporuka
Cijeli popis FATF-a (posebno standarda) može se podijeliti u nekoliko grupa:
- koordinacija i politikau vezi s suzbijanjem ilegalnih tokova novca;
- pranje novca i oduzimanje;
- financiranje terorizma;
- niz preventivnih mjera;
- transparentno vlasništvo i aktivnosti pravnih osoba;
- međunarodna suradnja;
- odgovornost i ovlasti nadležnih tijela i druge mjere.
Regionalne grupe
Za pažljivo praćenje međunarodnih novčanih tokova i transakcija, te za zaustavljanje kriminalnih aktivnosti u tom smislu, postoje posebne regionalne grupe poput FATF-a. Oni doprinose širenju međunarodnih standarda diljem svijeta. Svaka od skupina bavi se svojom specifičnom regijom i proučava specifičnosti optjecaja novca. Osim toga, provode se međusobne procjene nacionalnih financijskih sustava u pogledu usklađenosti sa standardima i proučavanje trenutnih trendova.
Kakvi su ovo bendovi? Ukupno ih je osam u svijetu: Azijsko-pacifički, skupina u Južnoj Americi, Euroaziji, skupina u Istočnoj i Južnoj Africi, skupina na Bliskom istoku i Sjevernoj Africi, Odbor stručnjaka Europskog vijeća, karipska grupa i grupa u zapadnoj Africi. Još jedan, za borbu protiv pranja novca u središnjoj Africi, još nije dobio priznanje i nije postao dio regionalnog FATF stila.
Crna lista
Jedna od aktivnosti opisane institucije je proučavanje koje zemlje i organizacije ne poštuju preporuke FATF-a. Drugim riječimaodređuju se takozvane nekooperativne zemlje i teritorije, sastavlja se njihov popis koji se zove "crni". Uvrštavanje države na ovaj popis ne dovodi do primjene sankcija, ali ukazuje na stupanj povjerenja stranih investitora u ovu zemlju.
Uključivanje ili isključivanje s crne liste provodi se na sastancima FATF-a u skladu sa sljedećim kriterijima utvrđenim 2000. godine:
- praznine u financijskoj regulativi - to mogu biti transakcije u platnim sustavima bez potrebne autorizacije;
- zakonodavne prepreke, kao što je nemogućnost identifikacije vlasnika tvrtke;
- prepreke u međunarodnoj suradnji - to uključuje zabranu davanja informacija o tvrtki na zakonodavnoj razini;
- Neprikladnost mjera za suzbijanje pranja novca, na primjer, nedovoljne kvalifikacije osoblja, korupcija, itd.
Prema svjetskoj statistici i podacima Svjetske banke o sivoj ekonomiji, svake se godine proizvodi i pruža roba i usluga vrijedna više od deset trilijuna američkih dolara.
